局對「螞蟻搬家」式的購匯管理有趨嚴傾向，據《僑報》報道稱，內地銀行個人客戶遭遇3人同時向境外同一賬戶匯款被列入「關注名單」情況。另據記者了解到，目前個人在境外開設銀行賬戶難度亦提高，部分甚至要求中國客戶出示住租房證明。
3人匯款境外同一賬戶被「關注」
援引《僑報》消息稱，有內地客戶因一次連續借用3人名義給在美國的女兒匯款，結果被列入了外匯管理局的「關注名單」。此前外匯局對個人客戶的分拆交易規定中，定義為5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構。而一旦被加入「關注名單」，或在3年內將不能使用每年5萬美元的換匯額度，除非客戶聯繫當地外匯局說明正當情況後解除「被關注」。
據了解，此前已有不少內地人依靠「螞蟻搬家」的方式將資產轉移到境外進行購房等投資行為，且隨着東南亞地區置業熱潮的興起，不少人還將目光瞄準在總價更便宜、資產出去更容易的泰國、越南等地。投資者陳先生告訴記者，去年初他投資了泰國兩套公寓，總價約100萬元人民幣，採用「螞蟻搬家」方式動用親戚名額將資產轉移出去。
針對這一情況，目前很多銀行都做出相關限制，內銀限制換匯額度並採用預約方式，且需填寫《個人購匯申請書》。此外，外資銀行亦有相關限制陸續出台，剛於美國大通銀行開戶的徐女士告訴記者，開戶被要求出示在美的住租房證明，而前幾次她去開戶均未有相關要求，且她的朋友中，近期也遇到在美銀行開戶有相關限制等情況。
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