洛杉磯將實名認證現金買豪宅

07/30/2016

美國地產有限責任公司協會發言人說，新規已經在邁阿密和曼哈頓開始執行，雖然需要進行一些額外的培訓和宣傳，但新規是可行的。「我們支持財政部的根除非法房地產交易的努力，本協會支持以最注重成本的方式出臺永久規定。」

這條新規只是短期試點，目的是爲可能出臺的永久規定提供參考依據。聯邦政府一直在努力掌握奢侈品市場的洗錢內幕。今年早些時候，財政部已在曼哈頓和佛羅裡達州的Miami-Dade出臺了類似規定。

此次，新規擴大覆蓋地區除了全美幾個大都會區（包括紐約市下轄所有的行政區）外，也包括加州5個縣：洛杉磯縣、聖地亞哥縣、舊金山縣、聖馬迪奧縣（San Mateo）和聖克拉拉縣等。

新規規定，在上述加州被覆蓋縣區，凡超過200萬美元的現金交易，都需向財政部提交購房者的身份。

其它被覆蓋都會區的報告門檻則從幾十萬美元到幾百萬美元不等，在德州San Antonio Bexar縣，50萬美元以上的現金交易就要報告，而在曼哈頓，報告起步是300萬美元以上的現金交易。

實際上，聯邦早已關注洛杉磯地區涉及洗錢操作的某公司。上週，司法部起訴多名馬來西亞官員利用空殼公司和其遍及全球的銀行帳戶進行至少10億美元洗錢交易，而這些資金都是從公共發展基金盜取的。

新規還特別要求Title insurance company向財政部報告那些使用現金、支票和匯票購買豪宅的空殼公司背後的真正主人。產權保險公司必須取得買家的駕照、護照或類似身份文件的複印件，並依照規定將其提供給聯邦當局。如果買家或從事交易的有限責任公司提供虛假身份資訊，產權保險公司將被處刑事處罰。

在加州和全美多個州，業主們可以不向州官員提供身份而設立有限責任公司。Global Financial Integrity的法律顧問說，這種保密性被不法分子用來掩藏非法所得，阻撓執法部門的調查。他們利用空殼公司從事各種避稅和洗錢的活動，漂白資金包括有販毒、販賣人口及詐騙等的非法所得。

使用空殼公司購買房地產不是違法行爲。有限責任公司創立的主要原因之一是從法律上將投資人的公司資產和個人財產分開。社會名流也常常使用有限責任公司來購房，這樣公衆就更難發現他們的地址。

不過，執法網發言人請買家放心，買家的真實姓名以及身份檔將只提交給監管機構和執法當局，不會向大衆公佈。而且新規重點針對的是現金交易，因爲房貸交易的放貸方已經被要求報告可疑的洗錢交易。

此外，新規也不覆蓋電匯交易，因爲當前法律不允許，但未來的立法可能會將電匯交易納入執行範圍。不過，如果當前的交易中有任何部分涉及支票、現金或匯票，那麼整個交易就必須依照新規執行。

執法網官員還說，將新規執行範圍擴至洛杉磯和其它地區是基於幾個因素，包括執法部門提供的濫用空殼公司進行現金奢侈品交易等資訊。