長期資金增值的持有期
賣出手上的投資， 假如賺錢的話， 就要為資金增值(CAPITAL GAIN) 付稅，但稅例上有分開「短期資金增值」與「長期資金增值」，前者沒有稅務優惠，稅率與普通收入一般，因此真正的稅率要看您收入的總金額；可是，假如屬於「長期資金增值」的話，便可以享受較低的聯邦稅率，一般納稅人的稅率最高不會超過15%，假如本身總收入未超過15% 稅率的收入頂點，部份或全部「長期資金增值」還有可能免聯邦稅。
要符合「長期資金增值」， 該投資的持有期(HOLDING PERIOD) 必須起碼為一年零一天。一年或以下便是「短期」， 要一年零一天或以上才算「長期」。這個期間計算方法是由購入投資的第二日開始計算，並以投資賣出日作終結。舉個例，在一月二日購入股票，在第二年一月二日賣出，賺了錢便是「短期資金增值」，因為由一月三日至第二的一月二日剛剛是一年，要持有一年零一天或以上才算是「長期」。
真的集體訴訟賠償
有時有人告訴你可以得到賠償，卻未必是真的。可是， 以下這個賠償是真的，你的確有可能獲得最高＄900 元的賠償。
幾年前， 有幾家世界著名的郵輪公司， 委派一家名為Resort Marketing Group 的推銷公司，在2009 至2014 年間，利用自動撥號（Robo Call） 的方式向消費者推銷郵輪服務，而這種推銷的手法違反了保護消費者法律，因此面對集體訴訟。最近雙方已經達成和解協議，並由法庭批准， 向受影響的消費者每人賠償最高900 元。要獲得這項賠償， 你家的電話號碼必須在訴訟的範圍內，但你是不會接到任何通知的，怎樣知道自己是否有資格獲得賠償呢？
你可以到以下網址 www.rmgtcpasettlement.com/Docs. aspx， 然後點擊File a Claim，便可以將自己家的電話放入，馬上便知道是否在集體訴訟的範圍內。是的話，可在網上下載參加表格，填好在十一月三日前寄入去，便可以獲得最高＄900 的現金賠償。
8 認識成本價值
當投資者賣出一項投資時， 必須在當年計算增值（capital gain）或虧蝕（capital loss），然後在報稅表上申報。增值收入分開短期和長期，聯邦稅率各有不同。假如投資有虧蝕的話，除了可以全部用來抵銷增值收入之外，還可以每年用不超過三千元去抵銷普通收入。
計算投資的增值或虧蝕，必須知道投資的成本價值（cost basis），一般投資的成本，便是買入時的價錢，但成本之後可能會被調整的。假如資產是由別人贈送，而在贈送的時候該資產已經增值，這個資產的成本便是贈予人原來的成本。
假如贈予時資產價值超過一萬四千元，贈予人需要計算禮物稅，然後用709 號稅表去免除禮物稅。計算禮物稅需要使用該資產的市場價值，因此在贈予增值資產的時候，出現了兩個成本價值，往往造成混亂。第一個成本價值是原來成本，是受贈人將來計算增值的時候使用的成本價。另一個成本，是贈予人用來計算禮物稅的市場價值，兩者不能混作一談。
可暫時不參加 Part B
假如在美國工作起碼十年，有40個或以上工作點（work credits）, 65 歲便可以獲得紅藍醫療卡（Medicare）。 Medicare 包括兩個基本部份：Part A 和 Part B， 前者包括醫院的費用，這個部分是免費的。Part B 保障醫生診病和治療的費用，也包括十字車、醫療器材等費用。這個部分一般人需要付＄130.40 月費，收入較高的人士保費會提高，最高可達＄42 8.60。
政府規定，65 歲開始領取Medicare 必須同時參加 Part B 保障計劃，假如忘記了申請Medicare，當然亦沒有參加Part B，將來參加時會面對罰金，每延遲一年加入Part B， 將來保費便會增加10％，即假如遲了五年才參加Part B， 將來參加時Part B 的保費終生比一般人高50％。
社安條例中容許某些人可以暫時不參加Part B， 將來參加時亦都不會被罰， 他們包括65 歲之後繼續工作， 而僱主有提供醫療保險，便需要在申請時說明有僱主保險而暫時不參加Part B，這樣將來參加時便不會面對罰金。因此，即使僱主有提供醫療保險，65 歲時亦都應該準時申請Medicare。
申請大學教育經濟援助
還有一個多月，明年入大學的學生可以開始申請大學教育經濟援助。由去年開始， FAFSA 格上面家長和學生的收入， 都是基於去年的報稅表，即必須用2016 年報稅表上的收入資料。資產方面，是用填寫表格當日的資產市場價值。
大學教育經濟援助最主要的決定因素，是父母的收入和資產。將部分收入放入僱主提供的退休計劃（如401K 之類）， 或放入可扣稅的IRA 帳戶，可以為你減低報稅表上的收入， 可是，在填寫FAFSA 表格的時候，需要填上這些沒有報在報稅表上的收入，政府計算家庭收入時，會將這些放入退休金的收入也計算在內。即是將收入部分放入退休帳戶，不能減少FAFSA 上面的收入金額。
資產方面，自住房屋及退休儲蓄是無需填在FAFSA 表格上，其他銀行存款、 股票賬戶和出租物業的淨值，都是投資資產的一部分，需要填在FAFSA 表格上。
學生賺取收入只要不超過 ＄6,420，便對經濟援助沒有任何影響。
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